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澳洲ASIC禁止前Aon Hewitt金融顾问两年内提供金融服务

2019-11-06 11:29:37

ASIC禁止前Aon Hewitt金融顾问两年内提供金融服务

  澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)日前禁止Aon Hewitt Financial Advice Limited前授权代表Thanh Huu Tran两年内提供金融服务。ASIC此前的一项监测发现,Tran没有接受充分的培训或不具备提供金融服务的能力。

  ASIC调查了Tran先生在Futura Financial Group Pty Ltd(Tran先生是其董事)2016年的一项行为中扮演的角色,该行为导致331名Aon Master Trust (AMT)的默认养老金会员未转移至一项AMT MySuper产品。该AMT MySuper产品,部分由于被禁止向金融顾问支付佣金的缘故,其费用和成本低于AMT的遗产默认雇主的养老金产品。

  ASIC的调查发现:

  ·Futura给424名客户写信,告知他们如果他们在30天内没有回复这封信,他们退休金的应计默认额及未来缴款将不会计入MySuper产品

  ·在这封信发出之后,Futura向其拥有电子邮件和手机联系方式的客户发了一封电子邮件和一条短信

  ·Tran先生随后指示一名员工登录AMT网站的顾问入口,代表没有回复信件、电子邮件或短信的客户做出投资选择。在Futura发送一些电子邮件和手机短信收到失败提示后,并未对相关客户的账户进行任何处理

  ·结果,331名客户的默认养老金余额和未来缴款被投资到了AMT的遗产默认养老金产品中,而不是转移至MySuper,尽管这些客户并未指示这么做

  ·Tran先生的行为实际上要求客户“选择性加入(Opt-In)”MySuper,而政府是将MySuper系统设计为一个“选择性退出(Opt-Out)”方案

  Tran先生有权向行政上诉法庭(Administrative Appeals Tribunal)提出上诉要求对ASIC的决定进行复审。针对Tran的禁令已被记录在ASIC可供公开浏览的《金融顾问登记册》(Financial Advisers Register)上,消费者可以通过该登记册查看金融顾问的资格和证书。

  ASIC的MoneySmart网站为消费者提供了有关退休金的有用信息。该网站还提供了关于顾问被禁时其消费者该怎么做的信息。
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